从监管规则层面能够清晰划分行为红线，比特币不具备法定货币地位，无法在国内市场流通，境内搭建交易平台、撮合个人之间币货互换、推广境外加密货币交易软件、提供资金代收代付服务，全部在整治范围内。不少用户会轻信社交渠道分享的场外点对点交易渠道，这类私下转账交易没有任何监管保障，交易双方极易遭遇对方收款拉黑、虚假转账凭证、冻结银行卡等问题，一旦出现资金纠纷，司法机关不会为虚拟货币交易提供财产保护，损失资金无法通过合法途径追回。各类境外加密货币平台面向国内用户开放注册、出入金通道，同样违反监管要求，平台不受国内金融机构监管，存在平台卷款跑路、账户无端冻结、后台篡改资产数据等高频风险，平台客服不具备国内合规维权渠道。
市面上流传的比特币兑现方式均存在明显漏洞与法律隐患，常被提及的场外OTC交易依靠第三方中介完成资金划转，中介账户长期频繁大额进出资金，会被银行风控系统标记为涉可疑交易，直接冻结名下全部银行卡，严重时移交公安部门核查资金流向；跨境平台提现操作需要借助第三方支付、地下换汇渠道绕过外汇管理规定，该行为涉嫌非法逃汇，达到对应金额标准会触发非法经营相关刑事追责；还有部分群体尝试通过虚拟商品置换、线下实物交易变相兑现比特币，此类交易记录会形成完整违法证据链，一旦被监管排查，相关资产会被依法处置。同时比特币价格波动幅度极大，单日涨跌幅度可达到两位数，叠加平台手续费、溢价损耗、转账矿工费，普通参与者极易出现大额本金亏损，各类宣称稳赚不赔、高额套利的比特币交易渠道，基本都是电信诈骗搭建的虚假平台，充值后无法提取任何资产。
对于持有比特币的群体，唯一合规无风险的处理方式为长期静态存储，使用离线硬件钱包保存私钥，不进行任何转账、兑换、交易操作，不向任何平台、个人提供私钥、助记词等资产凭证，避免资产被盗。切勿尝试寻找各类灰色渠道完成买卖兑现，不要下载境外加密货币交易软件、不要添加场外交易中介、不要使用个人银行卡为虚拟货币交易收付资金，日常提升风险辨别能力，远离各类炒作比特币的社群、直播、自媒体引流内容，从源头规避财产损失与法律责任。若已经参与相关交易并出现资金被骗、账户冻结等情况，需第一时间向公安部门报备，主动说明相关交易行为，配合调查降低自身承担的处罚力度。
